Lucía
Compliance e Regulatório
Lucía cobre compliance e regulação na Tokelia. Ela escreve sobre as questões de licenciamento, KYC/AML e travel rule que surgem quando uma fintech começa a movimentar cripto e moeda fiduciária, e as transforma em decisões que uma equipe fundadora pode colocar em prática.
Artigos de Lucía
PLAYBOOK
Como criar uma fintech de pagamentos cripto e fiat
Guia prático para lançar uma fintech que movimenta cripto e fiat com compliance KYC/AML embutido desde o início. Trilhos, custódia não custodial, licenças, stablecoins e emissão de cartões.
GUIA
Plano de 90 dias para lançar a sua fintech (MVP)
Playbook semana a semana para lançar seu MVP de fintech em 90 dias: perímetro regulatório, licenças, capital, core técnico, KYC/AML e piloto controlado.
EXPLICAÇÃO
On-ramp e off-ramp: conectar cripto e fiat (com PIX)
Explicação clara do on-ramp e off-ramp: como funciona a conversão fiat-cripto e cripto-fiat, taxas, KYC/AML, trilhos locais como o PIX e integração por API.
GUIA
Contas multimoeda e um ledger unificado cripto-fiat
Guia prático da conta multimoeda e do ledger unificado cripto-fiat: como funciona, como abrir, economize em câmbio e tarifas, e integre com seu ERP via API.
GUIA
Custódia custodial vs não custodial: qual modelo escolher
Guia B2B sobre custódia custodial e não custodial de criptomoedas, e como escolher uma carteira não custodial muda seu risco, compliance e licenciamento.
EXPLICAÇÃO
O que é Banking-as-a-Service (BaaS)? Um guia prático
Guia claro sobre Banking-as-a-Service (BaaS): o que é, como funciona o modelo via API, seus benefícios e em que se diferencia do open banking.
PRODUTO
Emissão de cartões que gasta do saldo cripto ou fiat
Guia prático de emissão de cartões: API de emissão, emissor vs adquirente, patrocínio de BIN, tipos de cartão, PCI DSS e como gastar direto do saldo.
EXPLICAÇÃO
A travel rule explicada para cripto e fintech
O que é a travel rule em cripto, de onde ela vem, quais dados um VASP deve transmitir, os limiares por jurisdição e como cumprir sem travar as transferências.
COMPLIANCE
Como funcionam KYC e AML em pagamentos cripto e fiat
Como funcionam o KYC e o AML em pagamentos cripto e fiat: verificação, monitoramento de transações, screening de wallets, travel rule e fluxo de API.
GUIA
Pagamentos com stablecoins para a sua fintech: benefícios e o que considerar
Guia prático de pagamentos com stablecoins para fintechs: vantagens reais, USDT vs USDC vs DAI, taxas de rede, regulação e como integrar cobranças e payouts.
GUIA
Licenças para mover cripto e fiat: BCB, MSB, EMI e MiCA
Guia prático das licenças para mover cripto e fiat no Brasil e no exterior: instituição de pagamento e o regime cripto do BCB, MSB e transmissor de dinheiro nos EUA, EMI e MiCA na Europa.
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